Πολιτική AML και Επαλήθευση Λογαριασμού

Στο National Casino εφαρμόζουμε αυστηρούς ελέγχους κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές πράξεις και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Η σελίδα αυτή εξηγεί πότε σας ζητάμε έγγραφα, τι ελέγχουμε και πώς προστατεύουμε τα δεδομένα σας.

Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης

Λειτουργούμε με άδεια της αρμόδιας αρχής του Curaçao και εφαρμόζουμε πλήρως τις υποχρεώσεις που απορρέουν από το πλαίσιο κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές πράξεις (AML) και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (CFT) της δικαιοδοσίας μας. Εργαζόμαστε από το 2021 με βάση την αρχή «γνωρίζετε τον πελάτη σας» (KYC) σε κάθε στάδιο της σχέσης σας με την πλατφόρμα μας.

Αυτό σημαίνει ότι συλλέγουμε στοιχεία ταυτότητας, αξιολογούμε τον κίνδυνο κάθε λογαριασμού και παρακολουθούμε τις συναλλαγές για ύποπτα μοτίβα. Δεν δεχόμαστε εμβάσματα από τρίτους και δεν επιτρέπουμε τη χρήση του λογαριασμού σας από άλλο πρόσωπο.

Πότε σας επαληθεύουμε

Στάδια επαλήθευσης

Η επαλήθευση δεν γίνεται όλες μαζί. Ξεκινάει κατά την εγγραφή, ολοκληρώνεται πριν από την πρώτη ανάληψη και ενημερώνεται ανά τακτά διαστήματα ή όταν εντοπίσουμε αλλαγή στα στοιχεία σας.

Κατά την εγγραφή: επιβεβαιώνουμε τα βασικά σας στοιχεία (ονότητα, ημερομηνία γέννησης, διεύθυνση) μέσω αυτοματοποιημένων ελέγχων.
Πριν από την πρώτη ανάληψη: απαιτούμε πλήρη επαλήθευση ταυτότητας και ιδιοκτησίας μεθόδου πληρωμής.
Σε όρια συναλλαγών: εφαρμόζουμε πρόσθετους ελέγχους όταν οι καταθέσεις ή αναλήψεις υπερβαίνουν συγκεκριμένα όρια.
Κατά την κρίση μας: οποτεδήποτε κρίνουμε ότι υπάρχει αυξημένος κίνδυνος.

Έγγραφα που ζητάμε

Ζητάμε τρία βασικά έγγραφα. Όλα πρέπει να είναι ευανάγνωστα, πλήρη και σε ισχύ.

Ταυτότητα: διαβατήριο, ταυτότητα ή άδεια οδήγησης με φωτογραφία.
Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός/utility bill, τραπεζική βεβαίωση ή επίσημη επιστολή των τελευταίων 3 μηνών.
Απόδειξη μεθόδου πληρωμής: φωτογραφία της κάρτας (με κρυμμένους κεντρικούς αριθμούς), screenshot ηλεκτρονικού πορτοφολιού ή επιβεβαίωση κρυπτογραφικού πορτοφολιού.

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα βήμα

Η επαλήθευση γίνεται μέσα από τον λογαριασμό σας, στην ενότητα ελέγχου ταυτότητας. Οι περισσότεροι έλεγχοι ολοκληρώνονται εντός 24 ωρών.

Ανεβάζετε τα έγγραφα μέσω του ασφαλούς φόρμου επαλήθευσης στο προφίλ σας.
Ο αυτοματοποιημένος έλεγχος επιβεβαιώνει την αυθεντικότητα του εγγράφου.
Η ομάδα συμμόρφωσης ελέγχει χειροκίνητα κάθε υπόθεση που χρειάζεται προσοχή.
Λαμβάνετε ενημέρωση με email ή στο live chat 24/7 για το αποτέλεσμα.
Σε περίπτωση απορρίψης, σας εξηγούμε τον λόγο και τις επόμενες κινήσεις.

Πώς προστατεύουμε τα έγγραφα

Τα έγγραφα σας μεταφέρονται μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης και αποθηκεύονται σε κρυπτογραφημένα συστήματα με περιορισμένη πρόσβαση. Μόνο εξουσιοδοτημένο προσωπικό της ομάδας συμμόρφωσης έχει πρόσβαση, και κάθε πρόσβαση καταγράφεται.

Πότε ζητάμε πηγή κεφαλαίων

Εάν παρατηρήσουμε καταθέσεις που δεν αντιστοιχούν στο προφίλ σας, ή μεγάλα ποσά που ξεπερνούν τα κανονικά όρια, μπορούμε να ζητήσουμε απόδειξη της πηγής των κεφαλαίων σας.

Σκοπός δεν είναι να αμφισβητήσουμε εσάς, αλλά να αποδείξουμε στις αρχές ότι τα χρήματα στην πλατφόρμα μας έχουν νόμιμη προέλευση. Αποδεκτά έγγραφα περιλαμβάνουν αποδεικτικά μισθού ή σύνταξης, φορολογικές δηλώσεις, πωλητήρια συμβόλαια ή βεβαιώσεις τραπεζικών κεφαλαίων.

Σημειώστε ότι το μέγιστο όριο ανάληψης είναι 5.000 EUR ημερησίως, 10.000 EUR εβδομαδιαία και 30.000 EUR μηνιαία. Σε ποσά αυτού του μεγέθους οι έλεγχοι πηγής κεφαλαίων είναι συχνός κανόνας.

Πώς ελέγχουμε τις συναλλαγές

Παρακολουθούμε κάθε κατάθεση και ανάληψη στο National Casino με αυτοματοποιημένα συστήματα που εντοπίζουν ασυνήθιστα μοτίβα, όπως απότομες αλλαγές στα ποσά ή συναλλαγές από διαφορετικές συσκευές και τοποθεσίες.

Καταθέσεις ξεκινούν από 10 EUR και αναλήψεις από 10 EUR.
Οι αναλήψεις γίνονται, ως κανόνας, με την ίδια μέθοδο με την οποία κάνατε την κατάθεση (same-method rule).
Αλλαγή μεθόδου ανάληψης επιτρέπεται μόνο με έγκριση και μετά από επαλήθευση.
Δεν χρεώνουμε προμήθειες από πλευράς μας στις αναλήψεις.
Ο χρόνος αναλήψης: έως 24 ώρες για ηλεκτρονικά πορτοφόλια και κρυπτονομίσματα, 1-3 εργάσιμες ημέρες για κάρτες και τραπεζικό έμβασμα.

Αν δεν ολοκληρώσετε την επαλήθευση

Εάν δεν ανεβάσετε τα ζητούμενα έγγραφα ή τα έγγραφα απορριφθούν, εφαρμόζουμε σταδιακά μέτρα.

Στην πρώτη περίπτωση, οι αναλήψεις παραμένουν σε αναμονή έως την ολοκλήρωση της επαλήθευσης, ενώ ο λογαριασμός μπορεί να συνεχίσει να λειτουργεί με περιορισμούς. Εάν ο έλεγχος δείξει ψευδή στοιχεία, ταυτότητα τρίτου προσώπου ή πολλαπλούς λογαριασμούς, μπορούμε να αναστείλουμε τον λογαριασμό, να δεσμεύσουμε τα κέρδη και, σε σοβαρές περιπτώσεις, να αναφέρουμε την υπόθεση στις αρμόδιες αρχές.

Έχετε πάντα δικαίωμα να επικοινωνήσετε με την ομάδα συμμόρφωσης στο [email protected] για να λύσετε κάθε ζήτημα.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και τα αρχεία συναλλαγών σας για όσο διάστημα απαιτεί η νομοθεσία της δικαιοδοσίας της άδειάς μας μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας, ώστε να μπορούμε να απαντήσουμε σε κάθε αίτημα των αρχών.

Μετά την πάροδο της περιόδου υποχρεωτικής διατήρησης, τα έγγραφα διαγράφονται με ασφαλείς μεθόδους. Μπορείτε ανά πάσα στιγμή να ζητήσετε ενημέρωση για τα στοιχεία που κρατάμε, να απαιτήσετε διόρθωση τους ή να ασκήσετε τα δικαιώματά σας σχετικά με τα προσωπικά σας δεδομένα.

Συχνές ερωτήσεις

Πόσος χρόνος χρειάζεται η επαλήθευση στο National Casino;

Οι περισσότεροι έλεγχοι ολοκληρώνονται εντός 24 ωρών από την υποβολή των εγγράφων. Σύνθετες υποθέσεις μπορεί να απαιτήσουν λίγο περισσότερο χρόνο.

Μπορώ να κάνω ανάληψη με διαφορετική μέθοδο από την κατάθεση;

Ως κανόνας οι αναλήψεις γίνονται με την ίδια μέθοδο με την κατάθεση. Αλλαγή επιτρέπεται μόνο σε ορισμένες περιπτώσεις, με έγκριση της ομάδας μας.

Τι πρέπει να κάνω αν το έγγραφό μου απορριφθεί;

Λαμβάνετε email με τον λόγο απόρριψης, για παράδειγμα δυσανάγνωστη φωτογραφία ή ληγμένο έγγραφο. Ανεβάζετε νέο έγγραφο και επαναλάβετε τη διαδικασία.

Γιατί ζητάτε απόδειξη πηγής κεφαλαίων;

Η υποχρέωση προέρχεται από τους κανόνες AML της άδειάς μας. Αφορά συνήθως μεγάλες καταθέσεις ή ασυνήθιστα μοτίβα συναλλαγών.

Τα έγγραφά μου είναι ασφαλή;

Ναι. Μεταφέρονται μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης και αποθηκεύονται σε κρυπτογραφημένα συστήματα με πρόσβαση μόνο για το εξουσιοδοτημένο προσωπικό συμμόρφωσης.